Почему стоит проверять контрагентов?

Тщательный выбор контрагентов — залог безопасности и успешной деятельности любого бизнеса. Проверка потенциальных партнеров (поставщиков, подрядчиков и т. д.) на благонадежность позволит избежать не только финансовых и репутационных потерь, но и проблем с законом.

Перечислим основные причины, по которым стоит найти и изучить всю доступную информацию о контрагенте, прежде чем начинать с ним сотрудничество.

Финансовые риски Перед заключением любой сделки необходимо убедиться, что вторая сторона способна и намерена выполнить свои обязательства. Компании-однодневки, мошенники и прочие недобросовестные участники рынка в наши дни совсем не редкость. Например, в ходе проверки может выясниться, что компания-контрагент находится в процессе банкротства. Или в отношении нее идет судебное разбирательство по искам предыдущих заказчиков или государственных органов.

Налоговые риски Федеральная налоговая служба нередко подвергает сомнению обоснованность получения налоговой выгоды налогоплательщиком. Если у инспекторов ФНС есть претензии к вашему контрагенту, велика вероятность, что и вас могут заподозрить в различных нарушениях, таких как необоснованный вычет НДС, занижение налоговой базы, вывод средств и многие другие. Это может привести к внеплановым налоговым проверкам, доначислению налогов, наложению штрафов и даже уголовному преследованию. Даже если вы ничего не знали от «темных схемах» вашего партнера, избежать проблем не удастся. Так, в постановлении Пленума высшего арбитражного суда № 53 от 12.10.2006 говорится: «Налоговая выгода может быть признана необоснованной, если налоговым органом будет доказано, что налогоплательщик действовал без должной осмотрительности и осторожности и ему должно было быть известно о нарушениях, допущенных контрагентом, в частности, в силу отношений взаимозависимости или аффилированности налогоплательщика с контрагентом». Поэтому единственный выход —доказать, что перед началом сотрудничества была проведена проверка контрагента, которая не выявила признаков его недобросовестности.

Репутационные риски Сотрудничество с недобросовестным партнером может неблагоприятно отразиться на вашей репутации. Срыв сроков, поставка некачественных материалов, невыполнение условий контракта могут привести к тому, что вы не сможете выполнить обязательства перед своими клиентами. Проведение налоговых проверок и другие претензии госорганов, о которых говорилось выше, также не добавляют очков имиджу компании и могут оттолкнуть новых клиентов.

Признаки неблагонадежной компании

При проверке обратите внимание на наличие следующих фактов в деятельности контрагента:

• частая смена учредителей;

• недостоверные сведения в ЕГРЮЛ/ЕГРИП;

• недействительный ИНН ;

• минимальный размер уставного капитала;

• несоответствие кодов ОКВЭД и сферы деятельности контрагента;

• «массовый» юридический адрес или отсутствие по адресу регистрации;

• руководитель, состоящий в реестре дисквалифицированных лиц;

• участие компании в судебных разбирательствах в качестве ответчика;

• любая стадия банкротства;

• отсутствие данных о прибыли за прошлые периоды;

• подозрительные данные руководителя (недействительный номер паспорта, является руководителем сразу нескольких компаний);

• наличие компании в реестре недобросовестных поставщиков;

• нарушения, выявленные в ходе проверок госорганами (Генпрокуратурой, ФНС);

• наличие исполнительных производств в отношении компании;

• непредоставление налоговой отчетности более года;

• наличие задолженности по уплате налогов;

• привлечение к административной ответственности;

• наличие компании в реестре иностранных агентов;

• недействительные лицензии.

Как проверить компанию на благонадежность?

В первую очередь запросите у контрагента регистрационные данные и копии основных документов:

• копия свидетельства о госрегистрации;
• копия свидетельства о постановке на учет в ФНС;
• копия устава общества;
• копия решения о назначении руководителя;
• бухгалтерская отчетность как минимум за прошедший год;
• уведомление о сдаче декларации в ФНС за последний квартал;
• данные о среднесписочной численности сотрудников;
• лицензии, если компания занимается лицензируемой деятельностью.

Также можно запросить документы, подтверждающие наличие средств и ресурсов для выполнения обязательств по договору (оборудования, транспорта, производственных, складских помещений и т. п.). Далее проверьте корректность данных, указанных в предоставленных документах, а также наличие негативных фактов в деятельности компании, о которых мы говорили выше. Практически вся информация является открытой и ее можно получить онлайн. Для этого можно воспользоваться интернет-ресурсами соответствующих государственных органов (ФНС, ФССП, Генеральная прокуратура, ФАС, картотека арбитражных дел, Роскомнадзор, Росприроднадзор и других) или единым сервисом проверки организаций СТАР, в котором содержатся сведения из всех перечисленных баз данных, обо всех зарегистрированных на территории РФ компаниях. Первый способ более трудоемкий и затратный по времени. Тем не менее, рассмотрим его, чтобы быть объективными.

Сайт ФНС — www.nalog.ru Здесь можно получить следующую информацию:

• сведения из ЕГРЮЛ — egrul.nalog.ru;
• изменения сведений в ЕГРЮЛ и учредительных документах — service.nalog.ru/uwsfind.do;
• реестр дисквалифицированных лиц — service.nalog.ru/disqualified.do;
• сведения о задолженности по налогам и непредоставлению налоговой отчетности — service.nalog.ru/zd.do;
• дополнительные сведения об организациях — pb.nalog.ru.

Картотека арбитражных дел — www.kad.arbitr.ru Здесь содержатся данные обо всех арбитражных делах, их участниках, инстанциях, в которых они рассматривались, и принятых решениях.

Сайт Федеральной службы судебных приставов — www.fssp.gov.ru На странице https://fssp.gov.ru/iss/ip доступен поиск по базе исполнительных производств.

Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юрлиц — www.fedresurs.ru Реестр содержит сведения о фактах деятельности юридических лиц и ИП, банкротстве, лицензировании, концессиях и др.

ЕИС Закупки — www.zakupki.gov.ru На портале отражена информация о госзакупках, можно проверить заключал ли ваш контрагент госконтракты и выполнил ли свои обязательства.

Реестр проверок Генеральной прокуратуры РФ — www.proverki.gov.ru Здесь можно найти сведения о плановых и внеплановых проверках Генпрокуратуры в отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Использование перечисленных ресурсов позволяет получить достоверные данные о контрагенте и его деятельности. Но, как вы уже наверное поняли, проверка по всем указанным базам может занять довольно много времени. Каждый сервис имеет свой интерфейс, правила поиска, систему отображения данных, с которыми нужно разобраться. Это тоже не очень удобно. Именно поэтому все больше пользователей выбирают специализированный сервис проверки контрагентов СТАР.

Как пользоваться сервисом СТАР?

Все очень просто. Достаточно зайти на страницу https://star-pro.ru/proverka-kontragenta с любого устройства и ввести в поисковую строку название интересующей вас компании, её реквизиты (ИНН, КПП, ОГРН или ОГРНИП для ИП), ФИО генерального директора либо адрес.

Система моментально сформирует подробный отчет с актуальной информацией об организации.

Отчет содержит:

• общую информацию об организации (реквизиты, ФИО генерального директора, адрес, дату регистрации, количество филиалов, виды деятельности, коды статистики и многое другое);

• результаты проверок на наличие негативных сведений (наличие задолженностей, дисквалификаций, исполнительных производств и т. д.);

• информация о судебных делах с участием контрагента;

• данные финансовой отчетности;

• сведения об участии компании в закупках;

• информация об имеющихся лицензиях;

• данные о членстве в СРО и правах на выполнения работ;

• информация о товарных знаках компании.

Все представленные данные актуальны, база системы постоянно обновляется. Информация берется из 17 официальных источников:

• ЕИС в сфере закупок,
• ФНС России,
• ИС Электронное Правосудие,
• ФССП России,
• РОССТАТ,
• ЦБ РФ,
• ЕИС ФМС России,
• НОСТРОЙ,
• НОПРИЗ,
• РТС-Тендер,
• Сбербанк-АСТ,
• ЭТП-ММВБ,
• Росфинмониторинг (ФСФМ России),
• Единый Федеральный реестр сведений о банкротстве,
• Федеральный Институт Промышленной Собственности,
• Федресурс,
• Министерство юстиции Российской Федерации.

Интерфейс сервиса удобен и интуитивно понятен, адаптирован для просмотра на всех типах устройств. Всего за несколько секунд вы получаете полную информацию о контрагенте. На сбор тех же данных с использованием разных сайтов госструктур может уйти несколько часов. Вся информация о рисках и благонадежности организации представлена на одной странице. При необходимости можно сформировать индивидуальный отчет из нужных вам данных и сохранить его в формате PDF. Есть возможность добавлять отчеты по организациям в «Избранное», создавать каталоги с метками, чтобы в любой момент можно было найти нужные данные. Возможности сервиса СТАР не ограничиваются проверкой контрагентов. Для пользователей системы доступна услуга мониторинга интересующих организаций, поиск закупок, проверка электронной подписи и многое другое. Это удобный инструмент, который поможет вам принимать верные управленческие решения и заключать выгодные сделки.

Вам также может быть интересно:

• Проверка организаций
• Мониторинг организаций
• Проверка аффилированности